点差:汇价小数点后最后一位称作一个点.点差是买入价和卖出价之间汇价的差,例:EUR/USD 买入1.3000/卖出1.3002,点差为2点.
点值: 所有的外币组对可以被分成3类，正向报价对(EURUSD, GBPUSD)，反向报价对(USDJPY, USDCHF)和交叉汇率(GBPCHF, EURJPY 等)。
1,对正向报价的外汇对来说，点值的计算按式子 [pip] = [lot size] × [tick size] [lot size] - 每手的数量； [tick size] - 跳动点的数量，比如对EURUSD，它是0.0001。对于正向报价的货币来说，每个点的价值是不变的，不依赖于当前的报价。
例： 对于EURUSD，lot size 100000欧元，tick - 0.0001。[pip] = 100000 * 0.0001 = $10.00对于反向报价的外汇对： [pip] = [lot size] × [tick size] / [current quote] [current quote] - 当前的报价。
2,对于反向报价的货币来说，每个点的价值依赖于当前的报价。
例： 对于USDJPY，lot size是100000美元，tick - 0.01。报价为129.20，[pip] = 100000 * 0.01 / 129.20 = $7.74
3,对于交叉汇率： [pip] = [lot size] × [tick size] × [base quote] / [current quote] [base quote] - 基本外汇的当前报价。
例： 对于GBPCHF，lot size是62500英镑，报价为2.3000， 基本外汇报价 GBPUSD 1.4550，点值为 62500 * 0.0001 * 1.4550 / 2.3000 = $3.95.
买入利息/卖出利息(隔夜息差):
在FOREX市场开启新帐户，也就是说用某种货币购买或兑换成另一种货币的行为。例如，启动一份以美金换瑞士法郎的贸易清单，客户可以获得用10000美金换取的与之相对应的瑞士法郎。就在完成这篇报告的同时,用10000美金可以换到大约11400法郎。按照常规来说，客户并没有所说的这个数额(合同建立在汇率1：100的基础上),所以首先这个金额相应成为债务。而当客户开启了新的帐户，资料显示需要11400法郎，为了得到这个数目则需要从客户的帐户上划走10000美金。也就是说,如果客户通过贷款的方式得到了瑞士法郎,则此贷款属于有偿服务。客户必须支付相应的利息,而与此同时客户的美金帐户则会得到因此而产生的利润。正因为我们不可能提前预知，客户会选用多长时间的操作流程，所以我们选择了用最短的贷款时间和全自由的分配手段来解释这个问题。通常用户所需支付的利息是按照午夜的分配汇率进行,LIBOR为贷款汇率，LIBID为自由贸易汇率。按照这种计算方法，在客户签定协议的时候，法郎的LIBOR年率为0.58%而美金的LIBID则为2.18%，客户由于采用了美金自由贸易分配手法，得到的美金远远大于用于支付购买法郎的利息。
根据规定，所有的结算业务都会以满天计算，即从开始流通的那天到第二天，从第二天的早晨(北京时间6：00)到第三天，从第三天到礼拜四，直到休息日。因此，如果我们截止日期为礼拜三的早晨到礼拜四，那么结算天数为3天，征收的费用或者清算都会以三个工作日来计算。休息日(礼拜五早晨到礼拜六，礼拜六早晨到礼拜天)不进行结算业务。
备注： 同时加$1.25/mini手的手续费。
因为银行不同于交易商。美国商业银行受到严格的银行法规管制，而交易商则受到相对宽松的公司法管制。交易商可以把成本利润统一归入点差。而银行的成本及收费必须公开，每一笔费用都要有根据。所以2-3点点差，是支付给市场的成本；1.25美元/手的手续费则是客户交易资金交割费用和客户存款资金保险费以及银行利润、经销商利润。 |
